Finansal Piyasa Göstergeleri Analizi
Kaynaklarda sağlanan verilere dayanarak, istenen betimleyici (temel) istatistiksel analizin sonuçları aşağıda her bir veri serisi için sunulmuştur. Analiz, "Yeni Metin Belgesi.txt" adlı kaynaktan alınan veriler kullanılarak yapılmıştır.
Veri serileri şunlardır:
1.
WFII10: Market Yield on U.S. Treasury Securities at 10-Year Constant Maturity, Quoted on an Investment Basis, Inflation-Indexed (Enflasyona Endeksli ABD Hazine Menkul Kıymetlerinin 10 Yıllık Sabit Vade Üzerinden Piyasa Getirisi)
2.
SP500: S&P 500 Endeksi
3.
DJIA: Dow Jones Endüstri Endeksi (Dow Jones Industrial Average)
4.
VIXCLS: CBOE Volatility Index: VIX (CBOE Volatilite Endeksi: VIX)
5.
WRESBAL: Liabilities and Capital: Other Factors Draining Reserve Balances: Reserve Balances with Federal Reserve Banks: Week Average (Federal Rezerv Bankaları ile Rezerv Bakiyeleri: Haftalık Ortalama)
6.
DGS10: Market Yield on U.S. Treasury Securities at 10-Year Constant Maturity, Quoted on an Investment Basis (ABD Hazine Menkul Kıymetlerinin 10 Yıllık Sabit Vade Üzerinden Piyasa Getirisi)
--------------------------------------------------------------------------------
WFII10 (Enflasyona Endeksli ABD 10 Yıllık Hazine Getirisi)
•
Gözlem Sayısı (Count): 224
•
Ortalama (Mean): -0.43
•
Standart Sapma (Standard Deviation): 0.93
•
Minimum Değer (Min): -1.14
•
Maksimum Değer (Max): 2.45
•
Medyan (Median / 50. Persentil): -0.87
•
Birinci Çeyreklik (Q1 / 25. Persentil): -0.99
•
Üçüncü Çeyreklik (Q3 / 75. Persentil): 0.32
•
Son Değer (Last Value): 1.99 (05 02 2025 tarihli veri)
•
Bir Önceki Değer (Previous Value): 2.10 (04 25 2025 tarihli veri)
•
Son Değer ile Bir Önceki Değer Arasındaki Değişim (Aylık Fark): -0.11
•
Son Değer ile Bir Önceki Değer Arasındaki Yüzdesel Değişim (Aylık % Fark): -5.24%
•
Son Değer ile Bir Önceki Yılın Aynı Ayındaki Değer Arasındaki Değişim (Yıllık Fark): -0.23 (05 02 2025 değeri 1.99, 05 03 2024 değeri 2.22
•
Son Değer ile Bir Önceki Yılın Aynı Ayındaki Değer Arasındaki Yüzdesel Değişim (Yıllık % Fark): -10.36%
--------------------------------------------------------------------------------
SP500 Endeksi [1, 2]
•
Gözlem Sayısı (Count): 1257
•
Ortalama (Mean): 4048.23
•
Standart Sapma (Standard Deviation): 666.67
•
Minimum Değer (Min): 2852.5
•
Maksimum Değer (Max): 6118.71
•
Medyan (Median / 50. Persentil): 3984.37
•
Birinci Çeyreklik (Q1 / 25. Persentil): 3431.28
•
Üçüncü Çeyreklik (Q3 / 75. Persentil): 4515.77
•
Son Değer (Last Value): 5659.91 (05 09 2025 tarihli veri)
•
Bir Önceki Değer (Previous Value): 5659.91 (05 08 2025 tarihli veri)
•
Son Değer ile Bir Önceki Değer Arasındaki Değişim (Aylık Fark): 0.00
•
Son Değer ile Bir Önceki Değer Arasındaki Yüzdesel Değişim (Aylık % Fark): 0.00%
•
Son Değer ile Bir Önceki Yılın Aynı Ayındaki Değer Arasındaki Değişim (Yıllık Fark): 437.23 (05 09 2025 değeri 5659.91, 05 10 2024 değeri 5222.68 )
•
Son Değer ile Bir Önceki Yılın Aynı Ayındaki Değer Arasındaki Yüzdesel Değişim (Yıllık % Fark): 8.37%
--------------------------------------------------------------------------------
DJIA (Dow Jones Endüstri Endeksi)
•
Gözlem Sayısı (Count): 1257
•
Ortalama (Mean): 33081.80
•
Standart Sapma (Standard Deviation): 3367.15
•
Minimum Değer (Min): 23625.34
•
Maksimum Değer (Max): 44565.07 [56]
•
Medyan (Median / 50. Persentil): 32977.21
•
Birinci Çeyreklik (Q1 / 25. Persentil): 29783.35
•
Üçüncü Çeyreklik (Q3 / 75. Persentil): 35369.09
•
Son Değer (Last Value): 41249.38 (05 09 2025 tarihli veri)
•
Bir Önceki Değer (Previous Value): 41249.38 (05 08 2025 tarihli veri)
•
Son Değer ile Bir Önceki Değer Arasındaki Değişim (Aylık Fark): 0.00
•
Son Değer ile Bir Önceki Değer Arasındaki Yüzdesel Değişim (Aylık % Fark): 0.00%
•
Son Değer ile Bir Önceki Yılın Aynı Ayındaki Değer Arasındaki Değişim (Yıllık Fark): 1736.54 (05 09 2025 değeri 41249.38, 05 10 2024 değeri 39512.84)
•
Son Değer ile Bir Önceki Yılın Aynı Ayındaki Değer Arasındaki Yüzdesel Değişim (Yıllık % Fark): 4.40%
--------------------------------------------------------------------------------
VIXCLS (CBOE Volatilite Endeksi: VIX) [1, 2]
•
Gözlem Sayısı (Count): 1362
•
Ortalama (Mean): 20.78
•
Standart Sapma (Standard Deviation): 8.01
•
Minimum Değer (Min): 12.10
•
Maksimum Değer (Max): 82.69
•
Medyan (Median / 50. Persentil): 18.90
•
Birinci Çeyreklik (Q1 / 25. Persentil): 15.81
•
Üçüncü Çeyrek (Q3 / 75. Persentil): 23.64
•
Son Değer (Last Value): 22.48 (05 08 2025 tarihli veri)
•
Bir Önceki Değer (Previous Value): 23.55 (05 07 2025 tarihli veri)
•
Son Değer ile Bir Önceki Değer Arasındaki Değişim (Aylık Fark): -1.07
•
Son Değer ile Bir Önceki Değer Arasındaki Yüzdesel Değişim (Aylık % Fark): -4.54%
•
Son Değer ile Bir Önceki Yılın Aynı Ayındaki Değer Arasındaki Değişim (Yıllık Fark): 10.03 (05 08 2025 değeri 22.48, 05 08 2024 değeri 12.45
•
Son Değer ile Bir Önceki Yılın Aynı Ayındaki Değer Arasındaki Yüzdesel Değişim (Yıllık % Fark): 80.56%
--------------------------------------------------------------------------------
WRESBAL (Federal Rezerv Bankaları ile Rezerv Bakiyeleri: Haftalık Ortalama)
•
Gözlem Sayısı (Count): 234
•
Ortalama (Mean): 2916.17
•
Standart Sapma (Standard Deviation): 456.82
•
Minimum Değer (Min): 1616.342
•
Maksimum Değer (Max): 3876.162
•
Medyan (Median / 50. Persentil): 2903.346
•
Birinci Çeyreklik (Q1 / 25. Persentil): 2631.78
•
Üçüncü Çeyreklik (Q3 / 75. Persentil): 3256.734
•
Son Değer (Last Value): 3302.647 (06 26 2024 tarihli veri)
•
Bir Önceki Değer (Previous Value): 3434.274 (06 19 2024 tarihli veri)
•
Son Değer ile Bir Önceki Değer Arasındaki Değişim (Aylık Fark): -131.627
•
Son Değer ile Bir Önceki Değer Arasındaki Yüzdesel Değişim (Aylık % Fark): -3.83%
•
Son Değer ile Bir Önceki Yılın Aynı Ayındaki Değer Arasındaki Değişim (Yıllık Fark): 131.08 (06 26 2024 değeri 3302.647, 06 28 2023 değeri 3171.567
•
Son Değer ile Bir Önceki Yılın Aynı Ayındaki Değer Arasındaki Yüzdesel Değişim (Yıllık % Fark): 4.13%
--------------------------------------------------------------------------------
DGS10 (ABD 10 Yıllık Hazine Getirisi)
•
Gözlem Sayısı (Count): 1365
•
Ortalama (Mean): 2.65
•
Standart Sapma (Standard Deviation): 1.14
•
Minimum Değer (Min): 0.54
•
Maksimum Değer (Max): 4.79
•
Medyan (Median / 50. Persentil): 2.98
•
Birinci Çeyreklik (Q1 / 25. Persentil): 1.59
•
Üçüncü Çeyreklik (Q3 / 75. Persentil): 3.70
•
Son Değer (Last Value): 4.37 (05 08 2025 tarihli veri)
•
Bir Önceki Değer (Previous Value): 4.26 (05 07 2025 tarihli veri)
•
Son Değer ile Bir Önceki Değer Arasındaki Değişim (Aylık Fark): 0.11
•
Son Değer ile Bir Önceki Değer Arasındaki Yüzdesel Değişim (Aylık % Fark): 2.58%
•
Son Değer ile Bir Önceki Yılın Aynı Ayındaki Değer Arasındaki Değişim (Yıllık Fark): 0.11 (05 08 2025 değeri 4.37, 05 08 2024 değeri 4.26 )
•
Son Değer ile Bir Önceki Yılın Aynı Ayındaki Değer Arasındaki Yüzdesel Değişim (Yıllık % Fark): 2.58%
Finansal Piyasalar ve Tüketici Davranışları
Bu bilgilendirme notu, sağlanan üç farklı kaynağı inceleyerek finansal piyasa göstergelerindeki ana temaları ve önemli fikirleri özetlemektedir. Kaynaklar, enflasyona endeksli ve endeksli olmayan ABD 10 yıllık Hazine getirisi, S&P 500 Endeksi, Dow Jones Endüstri Endeksi, CBOE Volatilite Endeksi (VIX) ve Federal Rezerv Bankaları ile Rezerv Bakiyeleri gibi çeşitli finansal göstergelerin analizini içermektedir. Ayrıca, bireysel finansal stratejilere ve ekonomik belirsizlik dönemlerinde tüketici davranışlarına ilişkin görüşler de sunulmaktadır.
Ana Temalar:
- Finansal Piyasa Volatilitesi ve Trendleri: Kaynaklardaki veriler, farklı finansal göstergelerin belirli dönemlerdeki değişimlerini ve genel eğilimlerini ortaya koymaktadır. Özellikle VIX endeksindeki önemli artışlar piyasadaki artan belirsizliğe işaret etmektedir. S&P 500 ve DJIA gibi endekslerdeki dalgalanmalar ve uzun vadeli artışlar da dikkat çekmektedir.
- Hazine Getirileri ve Enflasyon İlişkisi: ABD 10 yıllık Hazine getirileri (hem enflasyona endeksli hem de endeksli olmayan), faiz oranları ve ekonomik beklentiler hakkında önemli bilgiler sunmaktadır. Enflasyona endeksli getirilerdeki değişimler, piyasanın enflasyon beklentilerini yansıtabilir.
- Federal Rezerv Etkisi: Federal Rezerv Bankaları ile rezerv bakiyeleri gibi göstergeler, merkez bankasının para politikası duruşu ve finansal sistemdeki likidite durumu hakkında ipuçları vermektedir. Bu göstergelerdeki değişimler, faiz oranları ve genel piyasa koşulları üzerinde etkili olabilir.
- Bireysel Finansal Direnç ve Tüketici Davranışları: Ekonomik belirsizlik ortamında bireylerin finansal alışkanlıklarını gözden geçirme eğilimleri ("no buy", "low buy", "slow buy" hareketleri) ve bütçeleme gibi temel finansal planlama prensiplerinin önemi vurgulanmaktadır.
En Önemli Fikirler/Gerçekler:
- WFII10 (Enflasyona Endeksli ABD 10 Yıllık Hazine Getirisi): Sağlanan verilere göre, WFII10 ortalama -0.43 seviyesindeyken, minimum -1.14 ve maksimum 2.45 değerlerini görmüştür. En son veri (05 02 2025), 1.99 olarak kaydedilmiş ve bir önceki aya göre % -5.24, bir önceki yıla göre ise % -10.36'lık bir düşüş göstermiştir. Bu, enflasyona endeksli Hazine getirilerinde yakın zamanda bir gevşeme olduğunu göstermektedir.
- SP500 Endeksi: SP500 Endeksi, 1257 gözlemle ortalama 4048.23 ve standart sapma 666.67 olarak analiz edilmiştir. Minimum değer 2852.5, maksimum değer ise 6118.71'dir. En son veri (05 09 2025), 5659.91 seviyesindedir. Yıllık % 8.37'lik bir artış göstermektedir (05 09 2025 değeri 5659.91 iken, 05 10 2024 değeri 5222.68). Bu, S&P 500'de son bir yılda belirgin bir büyüme olduğunu göstermektedir.
- DJIA (Dow Jones Endüstri Endeksi): DJIA da 1257 gözlemle analiz edilmiş olup, ortalama 33081.80 ve standart sapma 3367.15'tir. Minimum değer 23625.34, maksimum değer ise 44565.07'dir. En son veri (05 09 2025), 41249.38 seviyesindedir. Yıllık % 4.40'lık bir artış kaydetmiştir (05 09 2025 değeri 41249.38 iken, 05 10 2024 değeri 39512.84). DJIA da S&P 500 gibi son bir yılda yükseliş trendindedir.
- VIXCLS (CBOE Volatilite Endeksi: VIX): VIX endeksi, piyasadaki beklenen volatilitenin bir ölçüsüdür. 1362 gözlemle ortalama 20.78 ve standart sapma 8.01'dir. Minimum değer 12.10, maksimum değer ise 82.69 gibi oldukça yüksek bir seviyeye ulaşmıştır. En son veri (05 08 2025), 22.48 olarak kaydedilmiştir. Bir önceki yıla göre % 80.56'lık dikkat çekici bir artış göstermiştir (05 08 2025 değeri 22.48 iken, 05 08 2024 değeri 12.45). Bu, piyasadaki belirsizlik ve oynaklığın son bir yılda önemli ölçüde arttığını net bir şekilde göstermektedir.
- WRESBAL (Federal Rezerv Bankaları ile Rezerv Bakiyeleri: Haftalık Ortalama): Bu gösterge, 234 gözlemle analiz edilmiştir. Ortalama 2916.17 ve standart sapma 456.82'dir. Minimum değer 1616.342, maksimum değer ise 3876.162'dir. En son veri (06 26 2024), 3302.647'dir. Bir önceki haftaya göre % -3.83, bir önceki yıla göre ise % 4.13'lük bir değişim göstermiştir. Rezerv bakiyelerindeki bu değişimler, Federal Rezerv'in para politikası uygulamalarıyla ilişkilidir.
- DGS10 (ABD 10 Yıllık Hazine Getirisi): Enflasyona endeksli olmayan ABD 10 yıllık Hazine getirisi, 1365 gözlemle ortalama 2.65 ve standart sapma 1.14 olarak analiz edilmiştir. Minimum değer 0.54, maksimum değer ise 4.79'dur. En son veri (05 08 2025), 4.37'dir. Hem bir önceki aya hem de bir önceki yıla göre % 2.58'lik bir artış göstermiştir. Bu, uzun vadeli faiz oranlarında son bir yılda artış olduğunu göstermektedir.
- ABD-Çin Ticaret Görüşmeleri: "Dow Jones Futures: Bessent Claims 'Productive' U.S.-China Trade Talks" başlıklı kaynak, ABD-Çin ticaret görüşmelerinin "verimli" olduğuna dair bir iddiayı belirtmektedir. Bu tür gelişmeler piyasa duyarlılığını ve yatırımcı beklentilerini etkileyebilir.
- Tüketici Davranışları ve Ekonomik Belirsizlik: "No buy, low buy, slow buy: How many consumers are preparing for an economic hit" başlıklı kaynak, "resesyon korkuları arttıkça" aşırı harcama alışkanlığını kırmak için tüketicilerin uyguladığı "no buy", "low buy" ve "slow buy" gibi finansal stratejileri ele almaktadır. Bu stratejiler, gereksiz harcamaları kesmeyi, "48 saat kuralı" gibi bilinçli satın alma yaklaşımlarını veya genel olarak alımları sınırlamayı içermektedir.
- Bütçelemenin Önemi: Daniel Milan, Cornerstone Financial Services'ın yönetici ortağı, bireysel finansal planlamanın temel taşı olarak bütçelemeyi vurgulamaktadır. Milan, "İnsanlar bu kelimeyi sevmez," ancak "oturup gerçekte ne harcadığınızı kaleme alın" tavsiyesinde bulunmaktadır. Gelir ve giderlerin gözden geçirilerek gereksiz harcamaların belirlenmesi gerektiğini belirtmektedir. Kendi deneyiminden örnek vererek, evlendikten sonra aylık 800 dolarlık tasarruf sağladığını ifade etmektedir. Milan'ın vurguladığı önemli bir nokta şudur: “Ignore what others are doing with their money.” (Başkalarının paralarıyla ne yaptığına aldırış etmeyin.) Bu, bireylerin kendi finansal durumlarına odaklanmaları gerektiği fikrini güçlendirmektedir.
Sonuç:
Sağlanan kaynaklar, finansal piyasaların dinamik yapısını ve ekonomik belirsizlik dönemlerinde bireylerin finansal alışkanlıklarında görülen değişimleri kapsamaktadır. Finansal göstergelerdeki istatistiksel analizler, piyasa trendleri, volatilite ve faiz oranı hareketleri hakkında somut veriler sunmaktadır. Diğer yandan, "no buy", "low buy", "slow buy" gibi tüketici hareketleri ve bütçeleme gibi temel finansal prensiplerin vurgulanması, ekonomik şoklara karşı bireysel direncin artırılmasına yönelik pratik yaklaşımları ortaya koymaktadır. Özellikle VIX endeksindeki kayda değer artış, genel piyasa ortamında artan bir risk algısına işaret etmektedir. Bireylerin kendi finansal durumlarına odaklanmaları ve bilinçli harcama kararları almaları, mevcut ekonomik tabloda öne çıkan tavsiyelerdendir.
Hiç yorum yok:
Yorum Gönder